アメックスカード(アメリカンエキスプレスカード)の特典や年会費等を調査！

アメリカン・エキスプレス(アメックスカード/AMEXカードグリーン)のクレジットカードには様々な種類がありますが、個人専用カードの中でユーザーが多いのが『アメックスカード/AMEXグリーン(アメリカン・エキスプレス・カード)』です。

アメックスカードグリーンは、人気クレジットカードランキングでも常に上位にランクインする人気のカードですが、その魅力や人気の理由はどこにあるのでしょう？

今回は、アメックスカードグリーンを様々な点から徹底的分析し、その魅力などに迫ってみたいと思います。

アメックスカードグリーンはどんなクレジットカード？

アメックスカードグリーンとは、国際ブランドである「アメリカン・エキスプレス」のクレジットカードのことで、『アメリカン・エキスプレス・カード』を指します。

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カードフェイスがグリーンであることから、数多くの種類から分かりやすく区別するため通称として、『アメックスカードグリーン』『AMEXグリーン』または『グリーンカード』と呼ばれています。

ここで、「アメックスカードグリーンの基本情報」についてご紹介します。

基本情報

・年会費：12,000円(税別)

・利用可能枠：
一律設定なし(会員の利用状況や支払実績により変わります)

・支払区分：
一括払い・ボーナス一括払い・分割払い・ペイフレックス
※「ボーナス一括払い・分割払い」と「ペイフレックス」は、事前登録をしてAMEXに認められることで利用可能となります。

＊一括払い⇒手数料はかかりません。

＊ボーナス一括払い⇒夏のボーナス(8月)または冬のボーナス(1月)に一括で支払う方法で、手数料はかかりません。

＊分割払い⇒3回～24回まで選択できます。利用には、実質年率14.9%の分割手数料がかかります。

＊ペイフレックス⇒一括払いで買い物をした後にリボ払いへと変更できるサービスで、「あとリボ」と「自動リボ」の2種類があります。

「あとリボ」は、一括払いの金額から月の支払額を選んで支払えるリボ払いで、2017年8月から利用可能となりました。
「自動リボ」は、事前登録で設定した金額を超えると、その超過分がリボ払いになります。
いずれのリボ払いにも、実質年率14.9%の手数料がかかります。

・締め日/支払日：
利用する金融機関により変動
※締め日/支払日としては多い日程は、多い順に「19日前後締め/翌月10日払い」・「3日前後締め/同月21日払い」・「7日前後締め/同月26日」の3パターンです。

・遅延損害金：実質年率14.6%

・ポイント：
100円につき1ポイントで、有効期限は最大3年間です。

ポイントは、アメックスグリーンカード利用ごとに換算されます。(加盟店によっては200円につき1ポイント、またはポイント対象外もあります)

※AMEXの有料ポイントプログラム「メンバーシップ・リワード・プラス」に登録することで、ポイントをより効率良く貯めることができます。

・付帯保険：
旅行傷害保険(国内・海外)・カード不正使用補償・ショッピング保険・返品補償

・付属カード：
ETCカード・JR東海エクスプレス予約サービス(プラスEXカード)・家族カード

付属カードについて

＊ETCカード⇒年会費無料です。
AMEXグリーン会員1人につき5枚まで、家族会員は1人につき1枚まで発行可能です。

＊JR東海エクスプレス予約サービス⇒
年会費1,000円(税別)でプラスEXカードを発行します。

東海道新幹線・山陽新幹線の乗車予約がネットから簡単に行え、さらに予約後の乗車時には、発行されたプラスEXカードを改札にかざすだけで、交通系ICカードと同じように改札を通過でき新幹線に乗車することができます。

＊家族カード⇒
年会費6,000円(税別)で、アメックスグリーン会員の配偶者・両親または、18歳以上のお子さんが入会可能です。
アメックスグリーン会員1名につき最大6枚まで発行可能で、家族カード利用によるポイント等は本カード(AMEXグリーン)に加算されます。

アメックスカードグリーンの申込み条件と入会条件について

「アメックスカードグリーンの申込み条件」は、以下の項目を全て満たす方となっています。

アメックスグリーンの申込み条件

①満20歳以上で、安定した収入を継続して得ている方

②他のクレジットカードや各種ローンの支払いで延滞をしていない方

ただし、この条件を満たしているからといって、アメックスグリーンの審査を通過できるというわけではありません。

申し込み後の審査では、提出された属性など精査してアメックスグリーンを所有するにふさわしいかを判断していきます。

アメックスグリーンの申込み時の入力事項と、オンライン申込みの流れ

アメックスグリーンの申込み時の入力事項と、オンライン申込みの流れをご説明します。

(1)AMEXグリーンの申込み時の入力事項

申込みはオンラインにて行うことができますが、その入力内容は以下の通りです。

⇒アメックスカード公式サイト申込ページはコチラ

A.本人確認情報：
氏名(カタカナ)・電話番号(自宅または携帯電話)・Eメールアドレス(PC用)・生年月日・郵便番号(自宅)

B.本人情報：
氏名(漢字とローマ字)・性別

C.連絡先情報：
居住環境(自己所有/家族所有/社宅/賃貸から選択)・住所(自宅)

D.収入情報：
職業・年収(税込)・勤務情報(勤務先名/電話番号/雇用形態/業種)・預貯金/有価証券類
※このうち、「預貯金・有価証券類」の項目は任意入力となりますが、省略せずに入力しましょう。

(2)AMEXグリーンのオンライン申込みの流れ

AMEXグリーンの申込みは6つのステップに分かれており、(1)のA～Dを順番に入力していき、任意サービスへの入会有無を選択します。

⇒アメックスカード公式サイト詳細・申込はコチラ

〈ステップ①〉：本人確認情報の入力
AMEXグリーンの申込者が本人であることを確認するため、(1)-Aの項目を入力します。

〈ステップ②〉：本人情報の入力
申込者の氏名を漢字とローマ字表記で入力します。このうち、ローマ字がAMEXグリーンカードの刻印名となります。

〈ステップ③〉：連絡先情報の入力
申込者の住所や居住形態(持家か賃貸か)などを入力します。

〈ステップ④〉：収入情報の入力
申込者の職業や勤務先名と共に、税込年収がどのくらいか、資産の(預貯金や有価証券など)有無なども入力します。

〈ステップ⑤〉：入力内容の確認
A～Dの内容が一覧で表示されるので、入力ミスが無いかをチェックし、必要に応じて修正します。

※ここで、「家族カードの申込み案内」・「AMEXからの優待情報メール配信の有無」・「AMEXグリーン利用代金明細書の受取方法」・「フリープロテクト・プランの案内」などが表示されます。

＊家族カードの申込み⇒申込み入力フォームが表示されるので、必要事項(氏名/ローマ字表記/生年月日/性別)を入力してください。

＊AMEXからの優待情報メールの有無⇒メールを希望するか否かを選択します。

＊AMEXグリーン利用代金明細書の受取方法⇒オンラインで利用明細受け取るサービスを利用するか否かを選択します。

＊フリープロテクト・プラン⇒日本国内において、外出先で荷物を紛失したり盗難に遭った際、最大5,000円を補償する携行品保険です。AMEXグリーン入会特典として、Aカード発行日から1年間無料で利用できます。
特典サービスなので、申込みは任意となっています。

〈ステップ⑥〉：同意事項の確認
同意事項が表示されるので最後まで目を通し、「同意して申し込む」をクリックします。

これで、アメックスカードグリーンのオンライン申込みは完了です。
その後、入力情報をもとにAMEXが入会審査を行います。

(3)アメックスカードグリーンの審査基準について

入力情報の中には、任意入力となっている項目もあり、一見すると必要のない情報に感じるかもしれません。
しかし、入力意味がないように感じる項目が、実は審査においてとても重要な項目であったりするのです。

審査の際、入力情報の中で特に重要視しているといわれている項目は、「年収」・「職業」・「勤務先」・「勤続年数」・「居住年数・「資産」などです。

申込みでは「安定した収入を継続して得ていること」が条件となっていましたが、AMEXグリーンの審査では、「支払能力が十分であるか」・「十分な支払能力が今後も継続するか」について更に詳しく調査するため、まずは「どのような職業に就いているか」・「年間どのくらいの収入があるか」を確認します。

アメックスカードグリーンの審査では、「年収300万円以上」で「公務員または大企業」の正社員であれば、通過できる確率が高くなります。

次に、「現在の勤務先にどのくらい務めているか」・「現在の住まいにどのくらい住んでいるか」を確認します。

この2点の期間が長いことで、申込者の信用度が増します。

アメックスカードグリーンの審査では、現在の勤務先に最低3年は継続勤務していることが条件となります。
また、居住年数においても長く住んでいるほど、その人の信用度は高くなります。

そして、資産についても細かくチェックされます。
入力内容でいう「預貯金・有価証券類」のことで、この項目は任意入力となっています。
ですが、資産を細かく流力することによって、多くの資産を保有していればそれだけ審査を通過する確率が高くなります。

また、万が一支払いが滞るようになった場合に担保となる資産がどのくらいあるかが確認できるのでアメックスとしても良い参考資料となり、嘘偽り無く詳細に入力しておくことが大切です。

個人の信用情報については、AMEXが加盟する信用情報機関から提供される登録情報が参考資料となります。

・AMEXが加盟する信用情報機関は以下の通りです。

＊株式会社シー・アイ・シー：貸金業法および割賦販売法に基づく指定信用情報機関

＊全国銀行個人信用情報センター：銀行法に基づく指定信用情報機関

＊株式会社日本信用情報機構：貸金業法に基づく指定信用情報機関

この3機関は常に情報を共有しているため、AMEXでは個人の過去の債務履歴や金融事故の有無なども詳しくチェックすることができるのです。

(4)AMEXグリーンの入会条件まとめ

AMEXグリーンの入会条件をまとめると、以下のようになります。

入会条件

◎安定した職に就いている

◎年収が300万円以上ある

◎勤続年数が3年以上である

◎今の住居に長期間住んでいる

◎資産がある

◎信用情報に傷が無い

これらの点を満たしていれば、AMEXグリーンの入会審査にも通過できる確率が高くなります。

アメックスカードグリーンの特長とメリット

アメックスグリーンに入会すると、様々なメリットが得られます。

(1)利用額180万円相当のポイントがゲットできる！

AMEXグリーンの入会特典として、なんと総額180万円相当のポイントがゲットできます。
利用額180万円相当をポイント換算すると、実に「18,000ポイント」になります。

18,000ポイントは、AMEXグリーンに入会すると一度にゲットできるわけではありません。
入会から3か月以内に以下の条件をクリアすることで、指定ポイントがその都度ポイントが付与され、全ての条件をクリアすると合計18,000ポイントがゲットできるシステムとなっています。

特典の条件

特典条件①：

AMEXグリーン入会後3か月以内にカードを「3回」利用する。
⇒条件をクリアすると、「3,000ポイント」がゲットできます。

特典条件②：

AMEXグリーン入会後3か月以内にカードで「20万円」利用する。
⇒条件をクリアすると、「4,000ポイント」がゲットできます。

特典条件③：

AMEXグリーン入会後3か月以内にカードで「50万円」利用する。
⇒条件をクリアすると、「6,000ポイント」がゲットできます。

特典条件④：

通常のショッピング時にAMEXグリーンで「50万円」利用する。
⇒条件をクリアすると、「5,000」ポイントがゲットできます。

※特典条件の①～④を全て達成すると、合計で18,000ポイントがゲットできます。

(2)一度交換したポイントは無期限になる！

AMEXのポイントは、有効期限が最大3年間と決まっています。
ですが、一度ポイント交換してしまえばその分のポイントは無期限となり、期限を気にすることなく自分のタイミングで利用することができます。

(3)「メンバーシップ・リワード・プラス」でポイントの効率性&利便性アップ！

AMEXのポイントは、「メンバーシップ・リワード」と呼ばれるポイントプログラムによって「100円＝1ポイント」で付与されますが、このプログラムをグレードアップさせた有料プログラム「メンバーシップ・リワード・プラス」ならば、メンバーシップ・リワードのサービスに加え、更にお得なサービスが受けられます。

「メンバーシップ・リワード・プラス」は、年間3,000円(税別)の参加費がかかります。(2年目以降は自動更新)

メンバーシップ・リワード・プラスの主な特典は以下の通りです。

◎最大3年間の有効期限が無期限になる

◎「ボーナスポイントプログラム」に登録(無料)するとお得にポイントゲット！

加盟店でのポイント付与率が「100円＝3ポイント(通常ポイント1P＋ボーナスポイント2P)」にアップします。

◎提携航空のマイル移行レートがアップする

メンバーシップ・リワードのマイル移行レートは、提携空港に関係なく2,000ポイント＝1,000マイルとなっていますが、メンバーシップ・リワード・プラスに入会することで、以下のように移行レートがアップします。

＊ANAマイル⇒「1,000ポイント＝1,000マイル」にレートアップ！

＊その他15の提携航空マイル⇒「1,250ポイント＝1,000マイル」にレートアップ！
(その他の提携空港⇒チャイナエアライン/デルタ航空/ヴァージンアトランティック航空/タイ国際航空/キャセイパシフィック航空/シンガポール航空/ブリティッシュ・エアウェイズ/スカンジナビア航空/アリタリア-イタリア航空/フィンランド航空/エティハド航空/エミレーツ航空/カタール航空/エールフランス航空)

◎ポイント利用レートがアップする

メンバーシップ・リワードのポイント利用レートは、いずれも1ポイント＝0.3円～ですが、メンバーシップ・リワード・プラスに入会すると、「1ポイント＝0.5円～1.0円」にレートアップします。

※メンバーシップ・リワード・プラスへの登録は、AMEXの会員専用サイト「オンライン・サービス」から行うことができます。

(3)充実したポイント交換先！

AMEXグリーンのポイントは、以下のような充実した交換先で利用が可能です。

◎提携先のマイルやポイントに移行

ANAをはじめとする15の提携航空パートナーのマイルに移行できるほか、提携ホテルのポイントに移行することもできます。

※提携ホテルのポイント⇒ヒルトンHオナーズ(ヒルトン・ワールドワイド)、スターウッドプリファードゲスト(スターウッドホテル＆リゾート)

◎各利用料金の支払いに利用

AMEXグリーン決済後の支払い、旅行代金、ネット通販代金、店頭支払いなどに、ポイントが利用できます。

◎商品券やアイテム、イベントに交換

カタログサイトに掲載されている各種商品券やアイテムなどに交換できるほか、AMEXグリーンカード会員限定のイベント参加にもポイントが利用できます。

(4)旅行の準備もAMEXがサポート

AMEXグリーンユーザーは、カード会員専用旅行サイト「アメリカン・エキスプレス・トラベルオンライン」が利用できます。
このオンライン旅行サイトでは、国内外のホテルや海外旅行時の航空券、レンタカーの予約をオンラインから行うことができます。
国際ブランドであるAMEXのネットワークがあってこそできる手厚いサービスが受けられます。

その他にも、電話1本で国内外の旅行の手配をしてくれる「H.I.Sアメリカン・エキスプレス・トラベル・デスク」、スーツケース1個を無料配送してくれる「手荷物無料宅配サービス」、28の国内主要空港と2つの海外空港のラウンジが無料で利用できる「空港ラウンジ無料サービス」なども付いており、とことん旅行を楽しむことができます。